Voitonjakolainan yleiskuva
Voitonjakolainat ovat joukkovelkakirjalainojen erityistyyppi, jossa joukkovelkakirjalainan korko on ehdoissa määritelty niin, että se on riippuvainen liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan tuotosta. Korosta käytetään tällöin yleensä termiä tuottokorko. Voitonjakolainan tuottokorko voi olla koko liiketoiminnan tuotto tai osa siitä. Sijoittajan tulee aina tutustua tarkasti voitonjakolainan ehtoihin, jotta hän on selvillä siihen erityisesti liittyvistä riskeistä ja oikeuksista. Lisätietoja voitonjakolainoista yleisesti sijoituskohteena löytyy Sijoittajan tietopaketista.
Taaleri Afrikka Rahasto II Omistajat Ky:n voitonjakolainat
Taaleri Afrikka Rahasto II Omistajat Ky laskee liikkeelle voitonjakolainat A ja B, joilla kerätyt varat se sijoittaa Taaleri Afrikka Rahasto II Ky:n (”Rahasto”) rahasto-osuuksiin. Rahasto puolestaan sijoittaa varansa Saharan eteläpuolisessa Afrikassa sijaitseviin kiinteistökehityskohteisiin.
Sijoitus Rahastoon muodostaa käytännössä koko liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan ja voitonjakolainojen tuotto ja riskit ovat hyvin samanlaiset Rahaston kanssa. Sijoittajan tuleekin ennen sijoituspäätöksen tekoa tutustua huolellisesti Taaleri Afrikka rahasto II Omistajat Ky:n voitonjakolainojen 29.12.2016 päivättyyn tarjousesitteeseen ja erityisesti sen sisältämiin Rahaston ehtoihin ja riskeihin.
Rahaston liiketoiminnan alkaessa tuottaa vapaata kassavirtaa operatiivisten kulujen, rahoituskulujen ja hallinnointipalkkion jälkeen jaetaan se edelleen varojenjakona Rahaston sijoittajille (ml. Taaleri Afrikka Rahasto II Omistajat Ky). Näin saatu varojenjako jaetaan edelleen voitonjakolainan tuottokorkona ja pääoman lyhennyksinä voitonjakolainaa merkinneille sijoittajille.
Kenelle ja miksi
Voitonjakolaina sopii pitkäjänteiselle ja riskiä sietävälle asiakkaalle. Sijoitus tehdään suljettuun rahastoon, jonka toimikausi on jopa 10 vuotta pitkä, ja joka ei välttämättä pysty maksamaan tuottoja sijoittajilleen heti toimintansa ensimmäisinä vuosina. Mikäli Rahaston tekemät sijoitukset eivät osoittaudu onnistuneiksi, niin Rahasto ei pysty maksamaan tuottoa tai lainapääomaa takaisin sijoittajille osittain tai kokonaan.
Tietoa tuotteesta
Sijoitus Rahastoon tehdään välillisesti merkitsemällä Rahaston yhden yhtiömiehen (Taaleri Afrikka Rahasto II Omistajat Ky) liikkeeseen laskemaa voitonjakolainaa (A- tai B-sarjaa). Minimisijoitus A-sarjan voitonjakolainassa on 50 000 euroa ja B-sarjan voitonjakolainassa 5 000 euroa.
Taaleri Afrikka Rahasto II markkinointimateriaali
Taaleri Afrikka Rahasto II tarjousesite
Afrikka II A-sarjan voitonjakolainan perustiedot
| Arvopaperin nimi | Taaleri Afrikka Rahasto II Omistajat Ky:n A-sarjan voitonjakolaina |
|---|---|
| ISIN | FI4000233044 |
| Arvopaperityyppi | Joukkovelkakirjalaina |
| Liikkeeseenlaskun valuutta | Euro |
| Liikkeeseenlaskija | Taaleri Afrikka Rahasto II Omistajat Ky |
| Rahaston hoitaja | Taaleri Pääomarahastot Oy |
| Vähimmäismerkintä | 50 000 euroa, merkintäsumma maksetaan erissä liikkeeseenlaskijan antamien ohjeiden mukaan. |
| Lliikkeeseenlaskuhinta | 100 % |
| Merkintäpalkkio | 2 % merkinnän nimellisarvosta |
| Korko | Lainalle maksetaan tuottokorkoa liikkeeseenlaskijan tuloksen perusteella. Kiinteää korkoa ei makseta. |
| Koronmaksu | Mahdollinen edelliseltä tilikaudelta kertynyt tuottokorko maksetaan vuosittain |
| Lainan pääoman takaisinmaksu | Lainan pääomaa voidaan maksaa takaisin vuosittain liikkeeseenlaskijan päätöksellä |
| Eräpäivä | Lainalla ei ole kiinteää eräpäivää. Laina erääntyy kuitenkin viimeistään Taaleri Afrikka Rahasto II Ky:n lopullista varojenjakoa seuraavan tilikauden koronmaksupäivänä. |
| Varojen sijoituskohteet | Lainalla kerätyt varat liikkeeseenlaskija saa sijoittaa vain Taaleri Afrikka Rahasto II Ky:n yhtiömiesosuuteen, Suomessa toimiluvan saaneiden talletuspankkien pankkitalletuksiin sekä erikoissijoitusrahasto Taaleri Parkin rahasto-osuuksiin. |
| Merkintäaika | 31.1.2017 – 29.12.2017 |
| Merkintöjen hyväksyminen | Joka toisen viikon perjantai alkaen 17.2.2017 |
| Sarjan koko | 10 045 000 euroa |
Sijoituskohteiden palkkiot
| Taaleri Afrikka Rahasto II merkintäpalkkio | 2 % sijoitussitoumuksen määrästä |
|---|---|
| Taaleri Afrikka Rahasto II hallinnointipalkkio | 2,5 % p.a. rahaston arvosta |
| Taaleri Afrikka Rahasto II tuottopalkkio | 25 % rahaston tuottojen ja kulujen positiivisesta erotuksesta |
| Erikoissijoitusrahasto Parkin hallinnointipalkkio | 0,20 % p.a. rahaston arvosta |
Hinta kalenterivuoden lopussa
| 31.12.2017 | 97,662808 |
|---|---|
| 31.12.2018 | 96,963905 |
Afrikka II B-sarjan voitonjakolainan perustiedot
| Arvopaperin nimi | Taaleri Afrikka Rahasto II Omistajat Ky:n B-sarjan voitonjakolaina |
|---|---|
| ISIN | FI4000233051 |
| Arvopaperityyppi | Joukkovelkakirjalaina |
| Liikkeeseenlaskun valuutta | Euro |
| Liikkeeseenlaskija | Taaleri Afrikka Rahasto II Omistajat Ky |
| Rahaston hoitaja | Taaleri Pääomarahastot Oy |
| Vähimmäismerkintä | 5 000 euroa, merkintäsumma maksetaan kerralla merkittäessä |
| Lliikkeeseenlaskuhinta | 100 % |
| Merkintäpalkkio | 2 % merkinnän nimellisarvosta |
| Korko | Lainalle maksetaan tuottokorkoa liikkeeseenlaskijan tuloksen perusteella. Kiinteää korkoa ei makseta. |
| Koronmaksu | Mahdollinen edelliseltä tilikaudelta kertynyt tuottokorko maksetaan vuosittain |
| Lainan pääoman takaisinmaksu | Lainan pääomaa voidaan maksaa takaisin vuosittain liikkeeseenlaskijan päätöksellä |
| Eräpäivä | Lainalla ei ole kiinteää eräpäivää. Laina erääntyy kuitenkin viimeistään Taaleri Afrikka Rahasto II Ky:n lopullista varojenjakoa seuraavan tilikauden koronmaksupäivänä. |
| Varojen sijoituskohteet | Lainalla kerätyt varat liikkeeseenlaskija saa sijoittaa vain Taaleri Afrikka Rahasto II Ky:n yhtiömiesosuuteen, Suomessa toimiluvan saaneiden talletuspankkien pankkitalletuksiin sekä erikoissijoitusrahasto Taaleri Parkin rahasto-osuuksiin. |
| Merkintäaika | 31.1.2017 – 29.12.2017 |
| Merkintöjen hyväksyminen | Joka toisen viikon perjantai alkaen 17.2.2017 |
| Sarjan koko | 2 520 000 euroa |
Sijoituskohteiden palkkiot
| Taaleri Afrikka Rahasto II merkintäpalkkio | 2 % sijoitussitoumuksen määrästä |
|---|---|
| Taaleri Afrikka Rahasto II hallinnointipalkkio | 3,0 % p.a. rahaston arvosta |
| Taaleri Afrikka Rahasto II tuottopalkkio | 25 % rahaston tuottojen ja kulujen positiivisesta erotuksesta |
| Erikoissijoitusrahasto Parkin hallinnointipalkkio | 0,20 % p.a. rahaston arvosta |
Hinta kalenterivuoden lopussa
| 31.12.2017 | 97,412808 |
|---|---|
| 31.12.2018 | 98,628224 |